Cuando vayas a realizar una transferencia, comprobamos automática e inmediatamente los datos del beneficiario y número de cuenta con la entidad destino, para reducir errores y posibles fraudes. Así tendrás la seguridad de realizar el envío a quien tú quieres.

Pueden darse 3 situaciones: 

• Coincidencia exacta: Si el nombre del beneficiario coincide de manera exacta con el titular de la cuenta que has indicado, podrás continuar con toda tranquilidad.

• Coincidencia aproximada: Si el nombre del beneficiario no coincide del todo, te lo indicaremos y además te mostraremos el nombre del titular de la cuenta indicada. Entonces tendrás que decidir si deseas continuar o no con la transferencia.

• No coincide: Si el nombre del beneficiario no coincide con el titular de la cuenta indicada, te informaremos de esa no coincidencia teniendo que decidir entonces si continúas o no con la transferencia.

¡ATENCIÓN!

Si has decidido ejecutar la orden de transferencia en cualquier caso y finalmente el beneficiario no fuera el correcto, será bajo tu responsabilidad. Podrás reclamar la devolución de la transferencia, pero quedará a voluntad del beneficiario el aceptar la misma o no.

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Para tu seguridad y evitar posibles fraudes, también podrás gestionar tus propios límites de envío de dinero por transferencia. Podrás hacerlo en la función “Gestión límites envíos” que podrás encontrar entre los servicios de “Mis Cuentas”.
 

Los límites que podrás valorar serán:

• Por envío: importe máximo en cada operación.
• Diario: importe máximo total que podrá transferir en un día.
• Acumulado: importe máximo total que el cliente puede transferir en sus envíos de dinero.

De esta manera no se realizará ningún envío de dinero que supere el importe que hayas establecido.

Y si necesita cambiarlo puntualmente para llevar a cabo una operación, ¡también podrás hacerlo! En cualquier momento.
 

En el caso que necesites realizar el envío de un masivo a través del Cuaderno 34, podrás decidir si quieres utilizar el servicio de Verificación de Beneficiario antes de preparar tu fichero de transferencias o no.

¿Qué pasos tienes que seguir?

1.- Deberás incluir en el fichero de verificación los datos de las cuentas y beneficiarios que deseas comprobar.

2.- Al enviar ese fichero de verificación, recibirás automáticamente el resultado de la misma, pudiendo obtener cualquiera de los tres resultados vistos anteriormente.

3.- En función del resultado obtenido en la gestión del fichero de verificación, tendrás que decidir qué envíos incluyes en el Cuaderno 34 de Transferencias Masivas.

4.- Prepara tu fichero de transferencias como haces habitualmente y envíalo como siempre.

¡ATENCIÓN!

Si decides incluir las transferencias que no tenían coincidencia exacta y finalmente el beneficiario no fuera el correcto, la responsabilidad del envío será tuya, no de la entidad. Podrás reclamar la devolución de la transferencia, pero quedará a voluntad del beneficiario el aceptar la misma o no.